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미국의 ETF에는 다양한 자산을 대상으로 하는 ETF가 있습니다. 대표적인 예로 기업을 대상으로 하는 주식형 ETF, 금이나 원유를 대상으로 하는 현물 자산형, 그리고 채권을 대상으로 하는 채권형 ETF가 있는데요. 오늘은 미국 채권형 ETF 중에서 규모 큰 우량 ETF의 다양한 정보 알아볼게요. 상대적으로 안정적인 채권형 ETF 투자를 고려하는 분들 참고해보세요.
- 미국 채권 ETF Top 10 현황 - 규모 순
- 미국 채권 ETF Top 10 투자 수익률
- 미국 채권 ETF Top 10 배당 수익률
- 미국 채권 ETF 투자의 장단점
- 미국 채권 ETF 매매방법
미국 채권 ETF Top 10 현황 - 규모 순
미국 채권형 ETF 중에서 운용규모가 높은 순으로 10개의 ETF를 뽑은 현황입니다.
자산규모는 빌리언 달러로 88 빌리언 달러면 원화로 하면 한 100조 원 정도 되겠습니다. 간단하게는 1B$ = 1조 원으로 생각하셔도 됩니다. 현황은 2021년 10월 24일 현황입니다. 아래 순위별로 확인해 볼까요?
| 티커 | ETF 명칭 | 자산규모 | 비용률 |
| AGG | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | $88B$ | 0.04% |
| BND | Vanguard Total Bond Market ETF | $82B$ | 0.04% |
| BNDX | Vanguard Total International Bond ETF | $45B$ | 0.08% |
| VCSH | Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF | $42B$ | 0.05% |
| LQD | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | $39B$ | 0.14% |
| TIP | iShares TIPS Bond ETF | $34B$ | 0.19% |
| IGSB | iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | $24B$ | 0.06% |
| MUB | iShares National Muni Bond ETF | $23B$ | 0.07% |
| SCHP | Schwab U.S. TIPS ETF | $20B$ | 0.05% |
| EMB | iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | $19B$ | 0.39% |
1위부터 10위까지 보면 규모는 모두 20조 원이 넘는 대형입니다. 다만 1위, 2위가 100조 원 수준으로 좀 크고 이어 TOP 6까지가 40조 원 이상으로 규모 차이는 좀 나고 있습니다.
미국 채권 ETF TOP 5 정보
1위: AGG
블랙락 자산운용의 ETF입니다. 규모가 가장 크며 미국의 다양한 채권 지수를 추종합니다. 비용이 매우 낮고 거래 볼륨이 높아 인기가 있습니다. 아래에서 2위부터 5위까지 채권 etf 확인해보겠습니다.
2위 : BND
뱅가드 상품으로 규모 및 비용에서 1위와 거의 차이가 없습니다. 둘 다 바클레이즈에서 만든 채권 인덱스를 추종하는데요 차이라면, BND는 AGG보다는 위험성이 높은 BBB 등급의 채권을 10% 정도 많이 가지고 있다고 합니다. 단기적인 신용위험이 시장이 나오면 BND의 실적이 다소 더 안 좋을 수도 있다고 합니다.
3위: BNDX
뱅가드 채권형 ETF로 미국을 제외한 글로벌 채권에 투자합니다. AA 이상 안전한 등급에 투자하는 상품으로 미국 달러와의 환율 차이는 헤지 하고 있다고 합니다. 이런 이유로 비용이 다소 높나 봅니다.
4위 : VCSH
뱅가드의 채권상품으로 1~5년 만기를 둔 회사채에 투자하는 ETF입니다. 마찬가지로 규모가 50조 원 정도 되는 대형 채권 ETF입니다.
5위 : LQD
블랙락의 회사채 투자 ETF입니다. 회사채는 국채보다 리스크가 일반적으로 높은데요. 이 ETF는 특히 3년 이상의 회사채에 투자함으로써 채권 수익률이 높고 또 이자 변동에 대한 가격 변동폭도 높게 가져가는 전략을 취합니다. 거래량이 가장 활발한 채권형 ETF이기도 합니다.
| 티커 | 최근 3개월 일평균 거래량 | 가격 |
| AGG | 5,092,721 | $114.06 |
| BND | 5,179,780 | $84.95 |
| BNDX | 2,232,808 | $56.66 |
| VCSH | 2,828,706 | $81.83 |
| LQD | 13,779,924 | $132.31 |
| TIP | 3,998,714 | $128.76 |
| IGSB | 3,121,501 | $54.25 |
| MUB | 1,182,017 | $115.53 |
| SCHP | 2,704,103 | $62.97 |
| EMB | 4,595,118 | $109.51 |
미국 채권 ETF Top 10 투자 수익률
채권형 ETF의 투자 목적은 주식 투자에 대한 반대 포트폴리오 비중 보유, 월 배당 수익이 있지만 자체 수익률도 중요하죠. 채권형 ETF의 기간별 수익률 알아보겠습니다. 아래 확인해보세요.
| 티커 | 1달 | 21년 누계 | 최근1년 | 최근3년 | 최근5년 |
| AGG | -1.02% | -2.18% | -1.00% | 17.14% | 14.90% |
| BND | -0.99% | -2.25% | -0.93% | 17.48% | 15.11% |
| BNDX | -0.78% | -2.60% | -1.65% | 11.97% | 14.12% |
| VCSH | -0.65% | -0.52% | 0.43% | 12.70% | 14.15% |
| LQD | -1.75% | -2.56% | 0.86% | 28.27% | 26.05% |
| TIP | 1.08% | 4.42% | 6.44% | 26.40% | 24.25% |
| IGSB | -0.63% | -0.44% | 0.58% | 13.41% | 14.76% |
| MUB | -0.85% | -0.06% | 2.12% | 15.38% | 15.86% |
| SCHP | 1.06% | 4.59% | 6.66% | 26.76% | 24.81% |
| EMB | -0.98% | -2.80% | 3.08% | 19.08% | 17.95% |
AGG, BND, BNDX, VCSH는 최근 3년 이상에서 (+) 수익률을 보이고 있지만, 최근 금리가 올라가는 환경에서 단기적으로는 모두 수익률이 (-) 마이너스입니다.
반면 TIP와 SCHP라는 두 개 ETF의 수익률이 전반적으로 우수한데요. 어떤 채권형 ETF인지 보겠습니다.
TIP - iShares TIPS Bond ETF
블랙락에서 만든 인플레이션에 대응하는 채권입니다. 채권의 자산은 1년 미만의 단기 채권으로 구성되어 있는데요. 시장에 2003년 출시되어 거래량이 많다는 장점이 있습니다.
SCHP - Schwab U.S. TIPS ETF
운용전략은 TIP과 마찬가지로 만기가 1년 미만인 채권을 보유하며 인플레이션에 대응하는 채권으로 알려져 있습니다. 2010년에 후발주자 상품으로 규모는 상대 적은 작지만 비용이 1/3 수준인 점은 참고해 볼만합니다.
미국 채권 ETF Top 10 배당 수익률
채권형 ETF 투자의 장점은 배당을 꾸준히 준다는데 있습니다. 채권은 발행 시 쿠폰이라는 게 잇는데요. 표면이 자라고 합니다. 위에 대표 미국 채권 ETF들의 배당수익은 어떠한지 확인해 볼게요.
| 티커 | 주당가격 | 배당액 | 배당수익률 | 배당주기 |
| AGG | $114.06 | $2.09 | 1.83% | 매월 |
| BND | $84.95 | $1.84 | 2.17% | 매월 |
| BNDX | $56.66 | $0.60 | 1.06% | 매월 |
| VCSH | $81.83 | $1.39 | 1.70% | 매월 |
| LQD | $132.31 | $3.13 | 2.37% | 매월 |
| TIP | $128.76 | $4.91 | 3.82% | 매월 |
| IGSB | $54.25 | $0.99 | 1.83% | 매월 |
| MUB | $115.53 | $2.18 | 1.89% | 매월 |
| SCHP | $62.97 | $2.33 | 3.70% | 매월 |
| EMB | $109.51 | $4.35 | 3.99% | 매월 |
배당수익률이 상대적으로 높은 채권 ETF는 TIP, SCHP, EMB 등이 되겠습니다. 3% 후반 정도의 배당수익을 기대할 수 있습니다. 참고로 EMB는 이머징 마켓에서 달러로 발행되는 국채에 투자하는 ETF입니다.
그리고 미국 채권 ETF는 모두 1년 12번 배당을 지급하는 월배당 상품입니다.
AGG의 배당지급 현황
아래에서 배당지급 정보 자세히 알아볼까요?
미국 채권 ETF 투자의 장단점
장점
- 안정적인 월배당 수익을 받을 수 있습니다.
- 장기적인 투자로서 수익을 추구할 수 있습니다.
- 채권에 투자하고 싶다면 etf로 가능하겠죠.
- 주식과의 적절한 비중으로 (올웨더 같은 자산배분 전략) 안정적인 투자 수익을 만들 수도 있습니다.
- 주식형 ETF의 대세하락이 예상된다면 자금을 잠시 넣어둘 수는 있습니다.
단점
- 적극적인 배당수익률로 좀 낮을 수도 있습니다. 4%라고 해도 세금 15%를 제외하면 3% 초반 수익률입니다.
- 주식형 ETF에 비하면 투자수익률이 매우 낮습니다. 그만큼 리스트가 작다고 볼 수는 있지만요.
- 주식 & 채권을 섞어서 투자 전략을 만들기는 초보자에게 쉽지 않습니다. (주식 30%, 채권 70% 정도를 얘기하죠)
아래는 SPY와 기간별 수익을 비교한 그래프이니 참고해보세요. 6개월 차트를 보시면 SPY가 가격이 떨어졌을 때 채권형은 버티는 모습을 좀 확인하실 수 있습니다.
미국 채권 ETF 매매방법
채권 ETF는 국내 증권사 앱을 통해 쉽게 거래 가능합니다. 신규 가입자가 계좌 개설시, 투자 지원금, 환전 수수료 인하, 거래 수수료 인하 등 다양한 혜택을 제공해주는데요. 아래 증권사 확인해보시기 바랍니다.
- 키움증권
- 삼성증권
- 메리치증권
- 다올증권
- 나무증권
- 한국포스증권
- 한국투자증권
- 신한투자증권
- 한화투자증권
미국 채권 ETF에 대해 알아봤습니다. 다 같은 채권이 아니라 다양한 전략이 있는데요. 투자 전 본인에게 맞는 적절한 채권 투자 ETF를 검토해야 하겠습니다.
개인적으로는 과도한 주식형 투자에 상대적으로 안정적인 채권형 ETF를 보유함으로써 주식 시장의 변동성을 일부 헤징 하는 데 사용 가능해 보이기도 합니다. 월배 당도받으면서요. 인플레이션을 대응하는 채권도 있으니 활용도 가능하겠네요. 단, 최근 금리가 올라간다는 소식이 있으니 더 기다리면 매수 타이밍으로서는 채권형 ETF들의 가격이 더 빠지지 않을까요?
본 글은 투자권유가 아니며 투자 결정 및 책임은 투자자 개인에게 있습니다.
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